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理財規劃師考證


時間:2016-04-24 來源:理財規劃師考試網 瀏覽次數:302  【華夏培訓網:中國教育培訓第一門戶

理財規劃的目的在于能夠使客戶不斷提高生活品質,即使到年老體弱或收入銳減的時候,也能保持自己所設定的生活水平。理財規劃的目

理財規劃的目的在于能夠使客戶不斷提高生活品質,即使到年老體弱或收入銳減的時候,也能保持自己所設定的生活水平。理財規劃的目標有兩個層次:財務安全和財務自由。理財規劃是一個評估個人或家庭各方面財務需求的綜合過程,它是由專業理財人員通過明確客戶理財目標,分析客戶的生活、財務現狀,從而幫助客戶制定出可行的理財方案的一種綜合性金融服務。

職業發展和前景
在日前舉行的2011第二屆國家理財規劃師年會上,2011年中國理財行業發展報告發布稱:我國理財規劃師缺口達60萬左右,理財服務需求的大量增加進一步凸顯了理財規劃師行業的人才瓶頸。
人力資源和社會保障部職業技能鑒定中心鑒定指導處處長劉永澎表示,我國現有專業理財規劃師遠遠不能滿足市場的需求。劉永澎介紹,理財規劃師職業自2005年納入職業鑒定以來,已接近20萬人次。近年來,理財規劃師國家職業證書已得到越來越多從業人員、求職者、各類金融機構和專業理財機構的認可。2008年國際金融危機爆發以來,全球資產市場各類指數跌宕起伏,國內投資者經歷了金融市場狂熱、資產上漲、財富縮水的歷程。為了規避風險,實現財富的保值增值,人們對專業理財服務需求更加強烈。 高端理財業務土壤肥沃
2011年前三季度,我國城鄉居民人均收入分別實際增長7.8%和13.6%.總的來說,城鄉居民收入穩定增長,農村居民收入增長較快。特別是2008年以來,面對房地產市場的政策調控,國際金融危機帶來的股票市場的大幅度波動,從房地產、證券、境外金融市場等眾多投資渠道撤出的資金產生了巨大的“擠出效應”,使得理財業務尤其是高端理財業務有了肥沃的發展土壤。
統計數據顯示,2011年上半年,理財產品發行量呈現“爆發式增長”。商業銀行共發行8497款理財產品,發行規模達8.51萬億元,已經超過2010年全年的發行規模7.05萬億元。發行規模前5位的銀行分別是工商銀行(601398)、交通銀行(601328)、農業銀行(601288)、中國銀行(601988)和招商銀行(600036)。在發行量“井噴”、銷售火爆的同時,銀行理財產品收益率也呈節節攀升之勢。7天超短期理財產品預期收益率達到5%;1個月期的理財產品預期收益率在4%以上;半年期理財產品的預期收益率多數也達到4.5%.

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